21 世纪经济报道记者 孙迟悦 实习生 顾泯骏 香港报道富盈策略
7 月 7 日，在《星展丰盛理财富裕投资者调查 2025》的相关发布会议上，星展香港零售银行业务及财富管理业务规划主管关家敏表示，受访投资者对于其投资组合在 2025 年的平均预期回报率为 9%。
据悉，星展银行本次调查于 2025 年 5 月进行，对来自内地和香港的 1517 名可投资资产在 100 万港元及以上的富裕个人进行了调查采访。
关家敏表示，目前，富裕投资者较为关注投资组合的韧性、投资组合的多元化，以及投资风险管理，以期能够应对快速变化的市场环境。根据调查，在当前背景下，65% 的富裕投资者将财富保值作为首要投资目标，其次才是产生被动收入和资本增值。
关家敏提醒道，根据调查，对全球经济衰退表示担忧的受访富裕投资者占比达 51%；其次是利率波动富盈策略，占比达 45%；受访投资者中约有 40% 提到了持续通胀和地缘政治风险所带来的担忧。她表示，宏观经济的不稳定性以及政策变化是影响富裕投资者投资决策的主要因素。
然而，关家敏认为，尽管面临诸多不确定性，富裕投资者并未因此而裹足不前。调查显示，61% 的投资者计划在未来 12 个月内增加投资并调整资产配置，这也显示出他们仍旧对财富增值和全球投资具有信心。
星展香港零售银行业务及财富管理投资产品及咨询部主管谢佩芳则表示，来自内地和香港的投资者在投资偏好上存在差异。香港投资者持有的投资产品种类更多，投资组合更为多元化；此外，香港投资者在现金、股票、保险、现金存款和外汇等品类中的投资比例较高，其中超过 80% 的客户投资了股票。
谢佩芳补充道，根据调查数据，在投资品类方面，香港投资者对投资基金的偏好也较为明显，约有 52% 的香港投资者选择投资基金，而内地投资者的比例为 57%。在债券投资方面，香港投资者的比例为 45%，远高于内地投资者的 25%。此外，近年来交易所交易基金（ETF）在香港投资者中的受欢迎程度也在不断提升，约有 45% 的香港投资者投资了 ETF，而内地投资者的比例为 18%。
谢佩芳表示，具体来看，香港投资者在全球多元化投资方面表现得更为积极，约有 72% 的客户对国际市场投资表现出高度兴趣。受访者中，对美国市场表现出投资兴趣的香港投资者占 50%，而内地投资者为 30%；对新加坡市场表现出投资兴趣的香港投资者为 22%，内地投资者为 27%；对日本市场表现出投资兴趣的香港投资者为 22%，内地投资者为 14%。
在投资策略方面，谢佩芳指出，富裕投资者开始关注数字资产，42% 的受访者表示已投资数字资产，而 18% 则表示将进一步涉足相关市场，这也反映出该领域的吸引力。
然而，谢佩芳也提醒道，部分富裕投资者对数字资产的托管安全问题（38%）以及监管透明度（37%）表示关注。大部分受访者正在积极寻求由科技及创新驱动的长期增长机遇，包括科技与人工智能（63%）、可持续发展（39%）以及健康与科学产业（36%）等。
星展香港零售银行业务容兰芳指出，值得关注的是富盈策略，资产水平越高的投资者，越倾向于联系客户经理而非从人工智能软件获取建议，反映个人化的建议与专业支援在投资中仍具有不可替代的重要价值。
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